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      了解“银行卡非法买卖”危害 增强合法安全用卡意识

      为了配合开展整治银行卡网上非法买卖专项行动,现整理了关于“银行卡非法买卖”的重要话题和相关知识,以期增强社会公众的安全意识,引导持卡人合法合规使用银行卡,鼓励大家积极举报和揭露银行卡非法买卖行为。

      一、买卖银行卡是违法违规行为

      银行卡本人用,不得转借和出租

      买卖银行卡行为违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

      银行卡买卖是犯罪,触犯法律悔莫及

      买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪:

      二、网上非法买卖银行卡的主要行为

      网上买卖银行卡,形式多样陷阱多

      目前,网上的买卖银行卡“来路”和“去向”多种多样。例如,网上买卖银行卡的方式有通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息;网上买卖银行卡的内容有银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料等。不管以什么样的方式进行买卖,这些行为都违法违规。

      三、网上买卖银行卡的主要危害是什么?

      网上买卖银行卡,害人害己祸无穷

      非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为,扰乱了正常的社会秩序。

      银行卡内信息多,卖给他人害自身

      银行卡内存储了很多个人信息,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡,有可能被收卡人用来从事非法活动,给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到核心账户,导致个人信用受损,甚至承担连带责任。

      四、持卡人在使用银行卡过程中应注意事项

      银行卡到期勿丢弃,销户销毁谨牢记

      妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条和芯片毁损,不随意丢弃。

      售卡行为危害大,莫贪小利入牢狱

      不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成经济损失,并承担法律责任。

      芯片卡安全高,尽快磁条换芯片

      尽快将手中的磁条卡换成芯片卡,同时对磁条卡进行销户处理。由于芯片卡安全度比磁条更高,复制难度高,目前各家银行都在加快芯片卡对磁条卡的替代,磁条卡将逐步停发,能够为持卡人提供更高级别的安全保障。

      银行卡安全时刻警惕,打击犯罪人人有责

      一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,有效打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法利益。


      【保护个人信息安全小招数】

      • 为降低个人资料被盗用的风险,请尽可能直接到银行柜台办理银行卡申请手续,不要委托他人或非法中介机构代办。我行未委托任何中介机构代理银行卡申请业务。
      • 提供个人身份证件复印件申办银行卡时,可在复印件上注明使用用途,例如:“谨供申办中国银行银行卡用”,以防身份证件复印件被移作他用。
      • 接到自称银行人员的电话向您询问有关银行卡卡号、银行账号及密码等个人账户资料时,要提高警惕。
        不要把您的身份证、银行卡转借他人使用,或泄露银行卡卡号及有效期。

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